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Ou comment offrir l’Open Finance au plus grand nombre

A la découverte de PrimeDAO 🤖

La Fondation Prime Development a annoncé le 17 septembre dernier le lancement de PrimeDAO — un collectif de contributeurs expérimentés, réunis afin de permettre l’adoption de l’Open Finance par le plus grand nombre.

Le mouvement de l’Open Finance (également connu sous le nom de DeFi, ou Decentralized Finance), prend forme sur Ethereum, la principale blockchain publique permettant d’exécuter des applications décentralisées (dApps) à base de smart contracts. La DeFi rend possible de réaliser des transactions financières complexes sans passer par des infrastructures centralisées. Ces transactions sont programmées, et les parties peuvent directement en vérifier le code et avoir la certitude de l’intégrité de son exécution.

Nous sommes aujourd’hui à l’aube de l’Open Finance. Nous avons le pouvoir de transformer la finance mondiale pour le meilleur ou pour le pire, selon les orientations que nous donnerons collectivement à cet écosystème. Alors que les dApps s’intègrent les unes aux autres sans difficulté, il n’en est pas de même des groupes et des individus qui animent le mouvement. Cette coordination imparfaite a conduit à de nombreux défauts : problèmes de sécurité, hacks, défaut de financement pour certains projets importants, ou encore pyramides de Ponzi à répétition. Ces problèmes freinent les progrès et nuisent à l’industrie dans son ensemble.

PrimeDAO* est un projet précisément conçu afin d’améliorer la coordination au sein de l’Open Finance. Sa mission est de :

Faciliter l’adoption massive de l’Open Finance en coordonnant et en encourageant les projets renforçant la sécurité, la fiabilité, la liquidité et l’accessibilité, en s’appuyant sur une gouvernance décentralisée afin d’éviter le contrôle de l’infrastructure financière par quelque acteur que ce soit.

* si le lien ne fonctionne pas, installez ou activez Metamask and rendez vous sur primedao.eth. PrimeDAO, en tant que DAO, utilise un site Web décentralisé !

🦾 Orchestrer l’innovation systémique

Une vue générale de l’écosystème PrimeDAO.

Les projets DeFi ont déjà fort à faire pour sécuriser des services s’appuyant sur une technologie encore largement expérimentale. En l’absence de moyens financiers conséquents, de nombreux projets manquent de ressources pour développer, opérer, et étendre leurs offres en vue de leur adoption généralisée.

PrimeDAO entretiendra une communauté compétente et dotée de ressources adéquates, et offrira des mécanismes de coordination entre les projets afin de devenir le point focal qui fait défaut aujourd’hui à l’écosystème DeFi. Le but de la DAO est de produire et de maintenir collectivement un ensemble de produits et de services accessibles à tous — pionniers de la première heure ou grand public !

PrimeDAO traitera en priorité de quatre aspects critiques :

  1. Liquidté : en Open Finance, la liquidité doit être maximisée afin d’offrir une expérience utilisateur et un niveau de slippage comparables à ceux des places de marché centralisées. Les techniques d’agrégation et les optimisations de layer-2 sont des outils puissants pour réaliser des économies d’échelle et atteindre cet objectif. Le premier produit de PrimeDAO est un agrégateur de liquidité favorisant la découverte de prix optimaux, la réduction du slippage et la fiabilité des règlements.

  2. Sécurité : les smart contracts doivent être plus résistants aux attaques que les places d’échange centralisées et doivent fonctionner conformément aux attentes des utilisateurs en toutes circonstances (par exemple, en cas de congestion du réseau ou de mouvements rapides et massifs sur les marchés). Les audits entre projets, les tests d’intégration, les bounties pour la découverte de bugs et les mécanismes d’assurance améliorent la sécurité générale et la confiance accordée à la DeFi. PrimeDAO s’attachera à créer une “interface sécurisée pour la DeFi” (DeFi Safety Interface) décentralisée afin d’informer et de guider les nouveaux utilisateurs.

  3. Fiabilité : l’exactitude des données de prix et le taux de succès des règlements doivent être au niveau de ceux des places d’échanges centralisées. Lorsqu’un problème survient, une solution consensuelle doit être apportée immédiatement afin que les utilisateurs non spécialistes se sentent autant en sécurité que s’ils utilisaient une place centralisée.

  4. Gouvernance : PrimeDAO pilotera et allouera des ressources aux contributeurs afin de créer, auditer et maintenir des produits et services DeFi. PrimeDAO ambitionne de devenir un large réseau de DAOs, d’équipes et d’individus, efficacement coordonné au service de l’avancement de l’Open Finance, et constituant un environnement favorable aux porteurs de projets et à toutes les personnes enthousiastes souhaitant s’y engager.

🌊 Premier Produit : Agrégateur de Liquidité

L’un des défis actuels des places d’échanges décentralisées (Decentralized Exchanges, ou DEXs) est le manque de liquidité pour de nombreux tokens, qui a pour conséquence des slippages importants. La fragmentation de la liquidité sur de multiples DEXs exacerbe ce problème. Une solution consiste à répartir une opération en plusieurs échanges effectués sur plusieurs DEXs. Ceci permet de réduire le slippage et d’obtenir de meilleurs prix qu’en s’appuyant sur un seul DEX. Cette technique, qui conduit à réunir des pools de liquidité fragmentés au sein d’un large pool unifié, est connue sous le nom d’agrégation.

Les agrégateurs de DEX, également appelés “smart routers”, sont des composants critiques de l’infrastructure de l’Open Finance, et d’Ethereum en général. C’est pourquoi le premier produit de PrimeDAO est un ggrégateur de DEX qui fournira des prix optimaux, un slippage réduit et un réglement efficace. Il s’agit d’une version sous licence de l’agrégateur Totle.

Dès son lancement, le Prime Aggregator sera intégré aux DEXs hybrides, aux AMMs (market makers automatisés), et à d’autres types de DEX. Peu après le lancement, les paramètres de fonctionnement de l’agrégateur seront placés sous le contrôle de la DAO, en particulier la structure et le montant des fees, ainsi que la liste des sources de liquidité.

🤖 Appel à collaboration

Schéma des parties prenantes et des produits de PrimeDAO

PrimeDAO est un instrument de coordination au service de l’ensemble de l’Open Finance. Bien que sa première itération soit centrée sur un produit — l’agrégateur de liquidité —, le potentiel que lui confère son collectif de fondateurs est illimité. C’est pourquoi PrimeDAO recherche activement des contributeurs désireux de participer au développement d’une Open Finance sûre et inclusive : 👷🏻‍♀️ Les contributeurs techniques et tous ceux qui souhaitent participer activement à la construction de l’écosystème en soumettant des propositions à PrimeDAO sont invités à rejoindre notre Discord et à se présenter dans le canal #contribute. Ils peuvent également accéder aux canaux des produits et des équipes (“squads”). 🏗 Les produits et protocoles d’Open Finance intéressés à décentraliser leur gouvernance en y associant PrimeDAO sont invités à faire de même.